Dzień dobry. Dzień dobry. Z tej strony

Paweł Albrecht. To jest odcinek na temat

rynków finansowych i największych

wzrostów w 2025 roku. Szczególnie dla

osób, które nie śledzą tego rynku na

bieżąco i nie przeglądały sobie takich

wykresów, które ja teraz pokażę.

Zaczniemy od tego, co się działo na

polskiej giełdzie, czyli mamy tutaj WIG

30, czyli 30 największych spółek w

Polsce. Posortowałem to po widoku

rocznym, czyli jakie były największe

zwroty w ciągu ostatnich 12 miesięcy,

trzech lat. To też jest tutaj taka

rubryka. A year today, czyli YTD, to

jest od początku roku do teraz, tak?

Czyli to jest od początku year to date,

nie? Więc skupiamy się na tym 12

miesięcznym okresie na roku. I teraz

zobacz, że na polskiej giełdzie KGHM

urósł o 150% w ciągu roku. ASECO, czyli

firma zajmująca się oprogramowaniem też

150%. Tauron 137, Orlen 100%, MBank 94,

Pepco 88, Bank kolejny 86, Enea 55, PGE

53, PKO 50%, PZU prawie też, PZU prawie

też 50%, PKO prawie też 50%, Orange,

Budimex, Alior, czyli zobacz, że tutaj w

największych tych firmach banki porosły

od 20 do 100%.

Żabka 4%, więc naprawdę te wzrosty są

tutaj gigantyczne.

Jeżeli weźmiemy sobie wzrosty trzyletnie

to zobacz, że Rainbow urósł 600%, Tauron

urósł 300%, na 200, no i Mbank 200%,

Millenium 200%, Alior. Zobacz jakie są

rekordowe wyniki banków przez te wysokie

stopy procentowe. I tak nie są to

jeszcze raportowane wszystkie wyniki

banków, bo tam jeszcze są

jeszcze się karty odkryją w tym kolejnym

roku przez kredyty frankowe, które tam

ten zysk zmniejszają tych banków. W

związku z tym naprawdę te wzrosty są

gigantyczne, tak więc jeżeli

zainwestowałbyś milion złotych w

syntetica 3 lata temu, no to teraz

miałbyś 790% więcej. Tak. Natomiast to

analiza wsteczna zawsze skuteczna. Teraz

spójrzmy sobie na S&P 500, czyli jak

wpiszemy sobie S&P 500, no to jest

wykres tych światowych rynków

związanych z akcjami amerykańskimi. I

weźmiemy sobie ten rok, to zobacz, że

firma Segate wzrosła 272%,

w ciągu trzech lat prawie 500%.

To jest kosmos. Micron Western Digital.

No to zobacz, to są wszystkie te firmy

związane z dyskami, z danymi i tak

dalej. 242% urośli, też prawie 500% te

trzy firmy urosły w ciągu trzech lat. I

to wszystko związane jest z tym rozwojem

sztucznej inteligencji, centrów danych i

tak dalej. Mówiłem w poprzednim odcinku,

że dysk do tych nagrań, które używamy

teraz, czyli to co się nagrywa teraz na

kartę, kiedy ja mówię, kosztował nas 500

zł, 2 TB, a teraz 2 TB kosztują 1000 zł

w ciągu miesiąca, więc stąd też biorą

się te zyski. NVIDIA przestaje

produkować karty graficzne dla graczy i

produkują głównie te urządzenia już do

do

AI, tak szeroko rozumianego. W związku z

tym

takie wzrosty tutaj widzimy akurat w tej

części gospodarki. Intel, który zawsze

był w podłodze, zobacz, że w ciągu roku

urósł o 100%. Tak, jeżeli ktoś kupił

Intera, kiedy on był mega nisko, no to

zarobił 100%, chociaż tam wiele osób

mówiło, że to się już nie podniesie i

tak dalej, a się podniosło. W związku z

tym y możesz sobie prześledzić na takim

wykresie, co powzrastało. Oczywiście to

jest posortowane po tych, co wzrosło. Są

też takie, które które spadły. Tak,

jeżeli klikniemy sobie w tą stronę, no

to też mamy firmy, które spadły.

Natomiast ja nie znam tych firm

amerykańskich, które tutaj

pospadały

i

też oczywiście mamy duże spadki,

natomiast cała ta branża AIowa poszła

nam do góry. Mówię o tym dlatego, żeby

zacząć się tym interesować w tym 2026

roku, bo to inwestowanie w pojedyncze

akcje jest też czymś innym niż

inwestowanie w całe

sektory. Tak? Jeżeli mamy pojedynczą

akcję i wybralibyśmy sobie takie FMC i

stracilibyśmy 70% w rok, no to kasztana

kaszana. Natomiast jeżeli wybierzemy

sobie akcje, które będą cały ten koszyk

tych wszystkich najlepszych firm

obejmować, czyli od Intela przez tego

Segatę i obstawimy cały ten koszyk, no

to okaże się, że robimy kilkanaście

procent na wzroście całej tej

gospodarki, która finalnie poszła do

przodu, bo te wzrosty na plus są dużo

większe niż te wzrosty na minus. I teraz

żeby móc korzystać na tych wzrostach i

niestety też łapać się często na spadki,

musimy posiadać konto brokerskie. Jeżeli

otworzymy konto brokerskie, to mamy

możliwość zakupu akcji, możliwość zakupu

ETFów. Uczymy się też rozliczania

podatków z tego i nasza wiedza finansowa

rośnie i jesteśmy w stanie w bezpieczny

sposób y oczywiście nie kompletny

pozbawiony ryzyka, ale w bezpieczny

sposób na przykład obserwując ETFY,

inwestując w te ETFY walczyć z inflacją,

pomnażać swój majątek i tak budować też

swój portfel emerytalny, bo jeżeli nie

zrobimy tego na nieruchomościach, to

zostaje nam po prostu giełda, żeby tą

wartość inflacji przeskoczyć. Freedone

24, bo mowa tutaj o tym brokerze, na

którym ja też mam konto i tam inwestuję.

Ma 35 000 klientów w samej Polsce, pół

miliona klientów w Europie, ma wygodną

platformę mobilną, dobrą platformę

desktopową. Yyy, można znaleźć tam

większość ETFów czy akcji, w które

będziesz chciał, czy chciała

zainwestować, więc jest to dobry wybór

na rozpoczęcie swojej przygody z

inwestowaniem na rynkach finansowych. W

momencie, kiedy będziesz miał jakieś

trudności techniczne, możesz napisać do

polskiego biura, do polskiego supportu i

wszystkie rzeczy sobie wyjaśnisz. Więc

to też jest dobry element do tego, żeby

popchnąć tą swoją wiedzę finansową z

zakresu inwestowania na giełdzie do

przodu właśnie w tym 2026 roku. Spójrzmy

więc sobie teraz na platformie Freedom

na wykres S&P 500, który na ETF, który

ja posiadam w Vangarda. Zobacz, że on na

początku roku kosztował koło 111, 1008,

107, tak gdzieś tam w kwietniu tutaj

potem trochę pospadało, a teraz jest

warty 133 $. ten, ta jedna akcja, którą

kupujesz, tego całego koszyka tych 500

firm. E, więc wyraźnie widać, że no cała

ta gospodarka poszła do przodu.

Oczywiście mogło iść w dół, tak, ale no

tutaj akurat to S&P 500 to jest wynik

tych właśnie wszystkich firm, które szły

do przodu. Jak sobie zobaczymy

historycznie

wykres tego S&P 500, to w tym roku, no

to tam bez znaczenia, bo po parę dni

minęło w styczniu. Natomiast w całym 22

25 roku było to 16% wzrostu, w 2024 23%

wzrostu, w 2023 24% wzrostu, w 2022

spadło 20%, a w 2021

było to 26%, więc jeżeli zainwestowałbyś

od 10 lat w takie S&P 500 pieniądze, no

to tak naprawdę były dwa lata na

strasie, na stracie i 8 lat na plusie z

tego okresu, tak? w takim 30letnim

okresie zobacz ile tych rzeczy było na

mięsie. Tu jest ten kryzys z 2008 roku i

tak spadło tylko o 40%, a nie o 100%, a

potem to y odbiło. I tutaj gdy ktoś

kupował akcje na dole, no to potem te

kosmiczne zwroty były w tej różnicy

między tym a tym bardzo duże. Więc

inwestowanie w pojedyncze akcje jest

czymś kompletnie innym niż inwestowanie

w ten ETF, w ten cały koszyk tych firm,

bo wtedy nie losujesz, nie hazardujesz,

tylko po prostu wybierasz cały indeks i

poza S&P 500 mamy też wykres

całoświatowy, który pokazuje największe

rynki podzielony na TF wschodzącymi

rynkami, bez tych wschodzących rynków.

No i taki wykres w ciągu całego roku od

stycznia do grudnia w 2025 roku zarobił

prawie 22% czyli ten cały świat urósł

jakby tutaj nam o te 22%

w ciągu trzech lat to było 21%

i z tymi rynkami rozwijającymi zobacz że

to było 34% czyli takie bardziej

ryzykowne no ale dało więcej zwrotu bo

zawsze im większe ryzykoo tym więcej

zwrotu więc ten koszyk ETFów Jeżeli nie

robiłbyś nic i wrzucił tam 10 000 zł, to

miałbyś 2 3000 zł po roku. Jeżeli

wryrzuciłbyś 100 000, to byłoby 20300 zł

więcej. Teraz jeżeli masz 100 000 zł na

koncie i nic nie zrobisz, inflacja jest

powiedzmy jawna, niejawna, no w

zależności jakie produkty kupujesz, nie

wiem to 5%, no to masz 95000 zł na

koncie. Jeżeli wrzucasz tutaj te

pieniądze, no to masz 120 000 minus te

5000 masz 115 000 zł na koncie. Więc

inwestowanie to nie jest już coś, co

jest dostępne dla maklerów, dla ludzi,

którzy się znają. To jest coś, co

powinien robić każdy, żeby te pieniądze

chronić przed inflacją. Natomiast jeżeli

ktoś nie ma pieniędzy do tego, żeby

inwestować, no to nie ma ich dlatego, że

po pierwsze no nie ma rachunku

brokerskiego, więc w ogóle nie ma takiej

możliwości, żeby się czegokolwiek

nauczył, dowiedział i wrzucił tam

pieniądze. Po drugie, prawdopodobnie nie

sprzedaje produktów i usług, o czym

mówiłem w poprzednim odcinku, więc nie

zarobi nadwyżek finansowych. No ale po

co robić nadwyżki finansowe, jak nawet

nie mamy konta brokerskiego, żeby na nim

inwestować? Po co robić nadwyżki

finansowe, jak nawet nie interesujemy

się tym, jak się buduje zdolność

kredytową, żeby kupić mieszkanie? To

wszystko jest, świat finansów jest

bardzo połączony. Jeżeli mamy cel zakupu

mieszkania, cel zakupu ETFa, cel

zbudowania emerytury, no to te wszystkie

rzeczy zaczynają pracować. Zaczynamy o

tym myśleć, zaczynamy z takimi ludźmi

się spotykać, z nimi rozmawiać i te cele

realizować. Więc jak najbardziej

warto się tym w 2026 roku zainteresować.

Dobrze. I teraz poza akcjami, poza

ETFami spójrzmy też na złoto i na

srebro. Zobacz, że złoto w ciągu

ostatnich yy 30 dni wzrosło o 6%. W

ciągu 6 miesięcy to było 35%. W ciągu

roku złoto wzrosło o 68%. W ciągu 5 lat

było to 140%. Tak, czyli dużo, dużo,

dużo powyżej inflację. Natomiast srebro

w ciągu ostatnich sześciu miesięcy

wzrosło o 120%, a w ciągu 30 dni wzrosło

34%. I teraz zobaczmy sobie na ten

wykres. To złoto od 2016 roku tutaj na

tym wykresie cały czas nam szło do góry.

Jeżeli jest tu w takim momencie, no to

też nikt nie ma pewności czy sprzedać

swoje wszystkie mieszkania, cały majątek

i kupić złoto, bo dalej urośnie o 100%.

Nikt tego nie wie. Tak samo jeżeli

spojrzymy sobie na ten wykres srebra, no

to tu widać zdecydowanie większy pik i

też nikt nie wie, czy sprzedać cały swój

majątek i kupić srebro, bo znowu urośnie

o 30% w ciągu miesiąca, czy wziąć

pożyczkę na to i wrzucić na giełdę, co

jest już wiecie abstrakcją. Ale nikt

tego nie wie. Natomiast jeżeli to złoto

rośnie, srebro rośnie, roszną spółki,

które zajmują się produkcją całej

infrastruktury pod AI, tak? rośnie cały

rynek, to wtedy te nasze koszyki akcji,

które opierają się o złoto, o srebro, o

ETFy, S&P 500, o te spółki światowe, one

mają dużą szansę na to, żeby nie stracić

tych pieniędzy, a na tym nam najbardziej

zależy. W związku z powyższym, moim

zdaniem 2026 rok to jest rok, w którym

należy ze względu na inflację, ze

względu na rosnącą popularność

inwestowania w ETFy, gdzie więcej ludzi

dokłada swoje pieniądze do tych

rachunków brokerskich i dzięki temu

coraz więcej pieniędzy jest w obrocie i

te akcje też rosną. Warto się tym

zainteresować teraz, nie odkładać tego

na za 10 lat. W momencie kiedy wszyscy

wchodzili w bitcoiny, była część ludzi

tak jak ja, która tego nie dotykała, bo

uważała, że to jest loteria, to jest

hazard i tak dalej i tego nie dotykały.

No i nie zarobiłem tych pieniędzy, które

zarabiali moi koledzy, ale też tych,

których stracili, nie straciłem

i żałuję, że tego nie zrobiłem

wcześniej, ale zajmowałem się innymi

rzeczami. Dzisiaj doszedłem do momentu,

w którym poukładałem swoje wszystkie

rzeczy związane z nieruchomościami,

biznesem i tak dalej, i tak dalej. I

zajmuję się teraz bardziej właśnie

inwestowaniem, czytaniem o tym,

rozwijaniem się w tym. I wiem o wiele

wiele więcej, bo zająłem się tym na

początku 2025 roku. Przez cały rok moja

wiedza się podwojiła, potrojęła na ten

temat i dużo więcej rozumiem, dużo

więcej wiem. Przeszedłem dużo transakcji

zakupu, transakcji sprzedaży.

Pootwierałem sobie rachunki brokerskie,

porównałem, który mi się bardziej podoba

i tak dalej. I bardziej czuję ten temat

i jestem bardziej świadomy gotowy, żeby

podejmować jakieś tam świadowe decyzje i

wokół tego budować też swoją emeryturę.

I do tego właśnie zachęcam, żeby

przeglądać te rynki finansowe z grubsza,

uczyć się tego i rozwijać, bo

nieruchomości niestety nie są już

dostępne dla wszystkich. Zwroty, które

są na mieszkaniach nie są już tak

atrakcyjne, jak były kiedyś. flipowanie

i tak dalej, to można sobie już

zapomnieć dla większej grupy ludzi,

którzy nie są rasowymi przedsiębiorcami,

nie potrafią tego zoptymalizować

kosztowo. Więc tak naprawdę inwestowanie

na giełdzie jest czymś, czym były

nieruchomości dawno, czym były kredyty,

czym były kryptowaluty kiedyś. To jest

ten moment, żeby zacząć w to wchodzić i

zobaczycie, że coraz więcej ludzi będzie

w Polsce o tym mówić. Coraz będzie to

bardziej popularne, bo bo to wynika ze

wszystkich analiz, które się dzieją i ja

między innymi dlatego też się tym

zajmuję. Dziękuję ci bardzo. Zachęcam do

tego, żeby zająć się swoim finansowym

życiem w 2026 roku. Pozdrawiam. Paweł

Albrecht. Cześć.