يا رفاق، أنا مندهش

نوعاً ما لأننا ما

زلنا نعيش في حالة من

الخوف في السوق، وأرى

ذلك بوضوح في قسم

التعليقات، خاصة

عندما تبدأ الأسهم في

الارتفاع، حيث يقول

الناس: "أوه، لقد كنت

أدخر السيولة". "حان

وقت الشراء". يبدو

الأمر وكأنني لا أفهم

هذا الازدراء الكامل

لمجرد اعتماد متوسط

التكلفة. يبدو أن

الناس ينجرفون كثيراً

وراء عواطف الصعود

والهبوط، وأنا أرى ذلك

في تداولاتي. أسهم

ميتا، وتيك-تو، في كل

مرة أشتري فيها سهماً

فردياً، يصبح الناس

عاطفيين بشكل مفرط

تجاه أسعار الأسهم،

سواء كانت ترتفع أو

تنخفض. ويفضلون

الانتظار حتى ترتفع

الأسعار بدلاً من

الشراء، مما يعني أنهم

لا يملكون قناعة عندما

تكون الأسعار منخفضة.

مثلاً، لم يكن لدي

الكثير من المال

للاستثمار. لكي أكون

صادقاً، كما قلت، كان

لدي إصلاحات كبيرة في

المنزل، وأحاول حجز

رحلة مع والدي. لحسن

الحظ، أنا في وضع

أقترب فيه من

الاستقلال المالي

المبكر، إن جاز

التعبير، لأن حسابات

التقاعد الخاصة بي

مكتملة، وحسابات

زوجتي شبه مكتملة

أيضاً. لقد سددت

تقريباً رهننا

العقاري. لست بحاجة

للقيام بالكثير حقاً.

نحن في وضع متميز

للغاية. الشيء الوحيد

الذي أملكه هو توزيعات

الأرباح. وبقدر ما

أرغب في إعادة استثمار

التوزيعات في صناديق

المؤشرات الخاصة بي،

مثل VDY و VOO، فأنا أستمر

في مراقبة أسهمي

الفردية مثل تيك-تو،

التي لم أتوقع أن

تنخفض بهذا القدر. وفي

ذلك اليوم قلت لنفسي،

أتعلم ماذا؟ سأشتريها.

ثم يقول الناس في

فيديوهاتي: "لقد

انتظرت طويلاً لصنع

هذا الفيديو". وأنا أرى

أغبى التعليقات. يا

صديقي، المحفزات لم

تظهر بعد. لم يحدث شيء،

لكن السهم انخفض بشكل

كبير بسبب الأخبار

الكاذبة والهراء، ولم

يتغير أي شيء جوهري.

إذاً لماذا لا أشتري

بضعة أسهم إضافية إذا

كنت أعتقد أنها ستكون

أفضل استثمار لأموالي

؟ لكنني أريد التحدث

عن أسهمي اليوم،

والأسواق بشكل عام،

لأننا وصلنا إلى مستوى

قياسي جديد اليوم.

ومرة أخرى، لم يتم

تحديث ذلك في جداولي،

لأن كل هذا يحدث اليوم

فقط. حتى لحظة تصوير

هذا الفيديو، أعتقد أن

رصيدي كان حوالي 736 ألف

دولار. في الواقع، أنا

مندهش حقاً لرؤيتنا

نواصل الصعود، لكنني

لست متفاجئاً أيضاً

بالنظر إلى الأساسيات.

لقد تحدثنا عن هذا

باستمرار. تتداول

الأشياء بقيم معقولة

جداً لمرة واحدة في

السوق، وربما هذا هو

السبب. هناك أسباب

وجيهة للشعور بالخوف،

ولكن إذا كنت تستثمر

بناءً على الجغرافيا

السياسية، أو ما يقوله

السياسيون، أو حركة

أسعار الأسهم في السوق

، فأنت شخص ساذج. لن

تحقق أداءً جيداً في

أي بيئة سوق لأنك

ببساطة لا تعرف ما

تفعله، وآمل حقاً أن

تساعدك مشاهدة هذه

الفيديوهات في تكوين

إطار عمل لذلك. بالطبع

ليس نصيحة مالية، فأنا

مجرد شخص عادي على

الإنترنت، وأرى

تعليقات لأشخاص

يقولون: "أوه، أنت

محتال". حسناً، كما

أفعل كل يوم جمعة هنا

في هذه القناة، سنتوجه

مباشرة إلى حسابي في "

Wealthsimple". سنلقي نظرة

على حساباتي الفعلية

يا رفاق لنرى الأداء،

وما يحدث لاستثماراتي

، لأنني أصبحت هذه

الأيام مملاً جداً

ونادراً جداً في

اختياراتي للأسهم.

حسناً، اسمي كايل. لقد

كنت أوثق طريقي نحو

الاستقلال المالي على

أمل التقاعد مبكراً في

يوم من الأيام. أقوم

بتوثيق هذا منذ أن كان

لدي 100 ألف في عام 2019،

وآمل أن تنضموا إلي في

هذه الرحلة. اضغط على

زر الاشتراك، وأنا

أقدر حقاً، أقدر كل من

يدعم القناة عبر

ديسكورد، أو حجز جلسة

فردية، أو تجربة جدول

بياناتي على موقع

kylelivingston.com. أنتم

الأشخاص الذين تجعلون

هذه القناة مستمرة.

أحاول البقاء نشطاً في

ديسكورد. في الواقع،

لقد بدأنا في الظهور

مباشرة هناك. لذا، مرة

أخرى، لهؤلاء الأشخاص

، لا أستطيع شكركم بما

فيه الكفاية. أنتم من

يدفعني حرفياً للعودة

لمحاولة تحفيز بقيتكم

هناك، وإبقائكم على

الطريق الصحيح نحو

الاستقلال المالي،

والقيام بما أعتبره

استثماراً صحياً. إذن،

نلقي نظرة على الأسواق

الأمريكية أولاً وقبل

كل شيء هنا. الأمر مثير

للاهتمام هذا الأسبوع

لأن النصف السفلي من

الأسواق هو الذي كان

أداؤه جيداً جداً.

يستمر النفط في تحقيق

أداء جيد جداً كما

سنرى مع الاقتصاد

الكندي. المعادن

الثمينة والنفط، كما

تعلمون، يمران بمرحلة

مثيرة للاهتمام حيث

يميلان إلى العلوق في

منطقة التذبذب هذه

حالياً، وخاصة النفط

لأن الناس يعتقدون أنه

سينخفض ومع ذلك نستمر

في الارتفاع قليلاً

هنا. لا أعرف ما الذي

يحدث في مضيق هرمز. ولا

أهتم حقاً بذلك. لا

أتداول في السلع

كثيرًا، لكنها واحدة

من تلك الظروف الغريبة

حيث ستشعر بالأمر في

محفظتك، ستشعر به عند

ذهابك لمتجر البقالة

أو محطة الوقود، لكنك

ستحبه عندما تدخل إلى

حساباتك لأن أسهم

النفط تنتعش في ظروف

سوق كهذه، وأسهم النفط

تعد من أكبر القطاعات

خاصة في الاقتصاد

الكندي. إذا قمنا

بتصغير المشهد للشهر

الماضي وألقينا نظرة،

يمكنك رؤية الكثير من

اللون الأخضر في كل

مكان، حيث تعود شركات

التكنولوجيا لتكون

الأداء الأساسي، مما

يعوض حقًا ضعف الأداء

في النصف السفلي من

السوق. من الجنوني مدى

تغير الأمور، خاصة

عندما تنظر إلى الرسم

البياني منذ بداية

العام حيث يوجد الكثير

من اللون الأحمر في

النصف السفلي. هذه هي

الشركات المتأثرة

بارتفاع أسعار

الفائدة. هذه هي شركات

البنية التحتية،

وشركات مثل "بروكتير

آند جامبل" و "بيبسي"

التي تعاني في ظل

مستويات الأسعار

المرتفعة. لقد رأينا

ذلك مع "ماكدونالدز"

التي انهارت، و "نايكي"

، و "لولوليمون". هناك

العديد من الأسهم التي

تتعرض لخسائر فادحة في

النصف السفلي من هذا

المجال، ولهذا السبب

قلتها مرارًا

وتكرارًا على هذه

القناة، هناك حكمة

كبيرة في فهم ماهية

الشركة الجيدة، وما هي

الميزانية العمومية

القوية، ومحاولة

تركيز رأس مالك هناك.

بقدر ما لا يحب الناس

التركيز في السوق،

أعتقد أن ذلك يبدو

متهورًا اليوم. أرى

الكثير من التعليقات

حول قلق الناس من

مخاطر التركيز،

وفقاعة الذكاء

الاصطناعي، وكل هذه

الأمور، لكن الحقيقة

تظل قائمة، وبقدر ما

تحب العناوين المثيرة

، جوهريًا، عندما تنظر

إلى هذه الشركات، ما

هو شعورك تجاهها؟ وأنا

أشعر بتحسن أفضل من أي

وقت مضى. حسناً، ليس

كثيراً في الآونة

الأخيرة لأنها ارتفعت

كثيراً وتغيرت

التقييمات، وسنلقي

نظرة على الحسابات هنا

كما ستلاحظ، فهي تحقق

أداءً جيداً جداً في

محفظتي الآن. لذا، نحن

نفقد تلك المنطقة ذات

القيمة المخفضة بعمق

لأنني أعتقد أن تلك

الأسهم يجب أن تتداول

بمكرر ربحية 30 فما فوق.

الكثير منها يتداول في

نطاق العشرينيات

المنخفض ونحن نخرج

نوعاً ما من مناطق

القلق تلك. إذا نظرنا

إلى الأسواق الكندية

في الأسبوع الماضي،

فقد تراجعت البنوك

الكبرى بشكل ملحوظ،

وهو ما أعتقد أنه لحظة

تصحيحية صحية ستتلاشى

على الأرجح مع صدور

الأرباح بينما نتجه

إلى موسم الأرباح هنا.

أتوقع بشدة أن تواصل

البنوك أداءها الجيد.

لا أرى سبباً يمنعها

من ذلك. المعادن

الثمينة، مرة أخرى،

صامدة بشكل رائع.

النفط، مرة أخرى، يبقي

الاقتصاد الكندي حياً

في الأسبوع الماضي.

إذا ألقينا نظرة على

الشهر الماضي، نجد

صورة مختلفة تماماً

كما سنرى مع صندوق VDY.

شهدت العديد من

الأسواق الكندية

تصحيحاً، لكن منذ

بداية العام وحتى الآن

، إذا كنت في هذا

المجال لفترة طويلة

مثلي، فأنت تتفوق على

الولايات المتحدة،

وهو أمر لا يصدق

بالنسبة للاقتصاد

الكندي أن يحقق ما

حققه. لذا، بالتعمق في

الحسابات، وصل رصيد

حسابي التقاعدي (RSP)

وحساب التوفير المعفى

من الضرائب (TFSA)

مجتمعين إلى 476,000

دولار. هذا أعلى مستوى

على الإطلاق لهذه

الحسابات، بالإضافة

إلى حساب شركتي؛ فهذه

هي الحسابات الثلاثة

الوحيدة التي أديرها،

حسابي الشخصي، وحساب

شركتي حيث بدأ كل شيء،

بما في ذلك أسهم "تيك-

تو"، في التعافي بشكل

جيد. أنا في الواقع

أحقق أرباحاً في كل

شيء تقريباً، وهو أمر

استثنائي، ولن أقوم

بأي تحركات حالياً على

الأقل حتى نهاية العام

، حيث سأقوم بتقليص

هذه المراكز لسداد ما

تبقى من رهني العقاري.

هذا هو الغرض الأساسي

الذي أستخدم هذه

الأموال من أجله في

المدى القريب، لكن

معظم هذه الاستثمارات

ستكون طويلة الأجل حتى

عام 2028 على الأقل.

تمتلك زوجتي مراكز في

هذه الأسهم ضمن حسابها

(TFSA) ونحن نركز

استثماراتنا فيها

حالياً حيث تشكل أكثر

من 20%من إجمالي

حساباتنا وحيازاتنا

الفردية. لذا، أود

تقليص تلك النسبة لتصل

إلى ما بين 10 و 15%

تقريباً وإعادتها إلى

مستوى أكثر توازناً

وصحة أثناء القيام

بهذا التعديل النهائي

، لأنني، كما قلت،

أرغب في توزيع المزيد

من VDY بين حساباتي،

وأريد فقط القيام

بإعادة توازن أخيرة،

وبعد ذلك ربما لن ألمس

أي شيء في الوقت

الحالي. إذا نظرنا إلى

حسابي (TFSA)، دخلي

المعفى من الضرائب

للأبد بقية حياتي

يضعني في الشريحة

العليا من الكنديين

هنا بأكثر من 300,000

دولار. صفقتي النهائية

في هذا الحساب، بالطبع

، ستكون بخصوص "تيك-تو".

أنا في الحقيقة لا

أقوم بأي شيء هنا. أنا

سعيد جداً بـ VDY و VOO.

أنا أتطلع حقاً وبشكل

أكبر إلى التخارج من "

تيك-تو"، وهو أمر لن

أتسرع فيه بالمناسبة.

إذا استمر السوق في

استيعاب أرقام

المبيعات ورأينا أنها

تصدر بأرقام أعلى

بكثير من التوقعات،

فسأحتفظ بالسهم لفترة

لأرى ما إذا كان "وول

ستريت" قادراً على

استيعاب التوقعات

المستقبلية للخدمات

عبر الإنترنت. هناك

الكثير من المحفزات

لهذا السهم وقد انتظرت

طويلاً. كما قلت، أنا

مرتاح جدًا للبقاء على

هذا الوضع إذا استمرت

الأمور في الاتجاه

الصحيح وربما

الاحتفاظ بها حتى عام

2027، لكن في الوقت

الحالي أريد القيام

بذلك خلال الأشهر

الستة إلى الاثني عشر

القادمة. ربما بحلول

ربيع العام المقبل،

سنرى ما سيحدث لأنني

أريد فقط تحويل

حساباتي ذات المزايا

الضريبية إلى بدائل

أكثر أمانًا بالنسبة

لي. وهي صناديق VOO و VDY.

وربما سألقي التحية

عليكم وأمضي في طريقي

مع هذه الحسابات. وعلى

الأرجح لن ألمسها مرة

أخرى أبدًا. بالنسبة

لخطة مدخرات التقاعد

المسجلة الخاصة بي،

أدركت أنني لن أقوم

بموازنة VDY على الرغم

من أنها نمت لتصبح

مركزًا ضخمًا يشكل نصف

الحساب. سأتركها بنسبة

50/50 بين VDY و VOO. وسأحتفظ

بوزن أكبر قليلًا

لصالح VOO داخل حساب RRSP

الخاص بي. وأنا في

الواقع لا أزال أفكر

في شراء مكون خيار

الشراء المغطى لمؤشر S&

P وهو GPIX. أعتقد أنه

ربما يكون أحد أفضل

صناديق الاستثمار

المتداولة ذات خيارات

الشراء المغطاة

لتحقيق تدفق نقدي، كما

ذكرت سابقًا، أنا في

المرحلة النهائية من

حساباتي وأود الحصول

على عائد بنسبة 2%

تقريبًا من كل شيء،

وهو ما سأبدأ في السحب

منه في المستقبل

القريب خلال عام أو

عامين على الأكثر. لذا

أريد البدء في إعداد

حساباتي بهذه الطريقة

، حيث من المحتمل أن

أشتري المزيد من VDY هنا

لأنها تشكل 26%فقط من

حساب RRSP الخاص بي.

سأرفع تلك النسبة إلى

أكثر من 30%. سأقوم

بالبيع، خذ اثنين. على

الأرجح سأحول هذا

المركز بالكامل إلى GPIX

وآمل أن أبدأ في تحقيق

100 دولار إضافية

شهريًا من ذلك المركز.

ومجددًا، أنا لا أحتفظ

بهذه الاستثمارات حتى

التقاعد. مثل حساب RRSP

الخاص بي، ستكون هذه

حسابات مدرة للتدفق

النقدي وأريد أن تأتي

من استثمارات آمنة

للغاية ومضمونة

نسبيًا، ومعظمها

مؤشرات، فأنا لا أحاول

العيش من هذه الحسابات

. لا أحاول اتباع

استراتيجية السحب

بقدر ما أقول: "انظر،

إذا تمكنت من الحصول

على عائد بنسبة 2%عبر

الحسابات، وإذا تمكنت

من كسب أكثر من 1000

دولار شهريًا

والاستمرار في عملي،

فسأبدأ في إنفاق المال

". لا أرى جدوى من

محاولة زيادة تقشفي

كما فعلت على مدار

السنوات الماضية. يا

إلهي، 11 أو 12 عامًا.

لقد بدأت هذه الرحلة

عندما كنت في الثالثة

والعشرين من عمري. أنا

الآن في الرابعة

والثلاثين من عمري.

وفي العام المقبل سأتم

الخامسة والثلاثين.

وقد قلت إنني ربما

سأبذل هذا المستوى من

الجهد لمدة 15 عاماً

فقط. والأمر يقترب

بشدة يا رفاق. الوقت

يمر بسرعة حقاً. إذا

نظرنا إلى VDY، كما قلت،

فقد تراجع قليلاً عن

مستوياته المرتفعة،

لكنني أعتقد أنها فرصة

شراء جيدة نسبياً. وفي

الواقع، إنه وقت رائع

الآن لتحويل بعض رأس

المال الأمريكي إلى

هذا الاستثمار لأن سعر

الصرف قوي جداً، وهو

ما سترونه في VFV. إنه

لأمر جنوني بالنسبة لي

أن VFV للكنديين، إذا

كنتم تشترون مؤشر S&P 500

، فأولاً، VDY ارتفع هذا

العام بنسبة 20%. ولكن

مع تحويل العملة، إذا

أخذت ذلك في الاعتبار،

ستجد أنكما متعادلان

تماماً بين VFV و VDY لأن

VDY لا يظهر تراجع قوتك

الشرائية بالدولار

العالمي. في حين أن VFV

يظهر ذلك بالتأكيد،

كما ترون، الصندوق

الذي يحول العملة في

سعر السهم أولاً، وهو

الذي أشتريه، VOO،

ارتفع بنسبة 13.7%فقط،

لكن VFV ارتفع بنسبة

مذهلة بلغت 18%يا رفاق.

هناك فرق في العملة

بنسبة 5%منذ بداية

العام، ما يقرب من 4.5%

إلى 5%. هذا هو مقدار

القيمة التي فقدها

دولارك الكندي. لذا،

إذا كنت تمتلك VDY، نعم،

لقد ارتفع كثيراً،

لكنك ربما أقرب إلى أن

تكون..كم هذا؟ ربما

حوالي 16%؟ في حين أنك

مع VFV، فقد ارتفعت

بنسبة 18%. ولا أستطيع

استيعاب ذلك. إذا كان

لديك مليون دولار

مستثمرة في هذا يا

رفاق، فقد ربحت للتو 180

ألف دولار من VFV هذا

العام. ومرة أخرى، من

الجنون بالنسبة لي أن

أجلس هنا ولا أفعل

شيئاً على الإطلاق

وأتفوق على الجميع

تقريباً. أرى الناس

يبذلون جهداً هائلاً

في استثماراتهم، وفي

النهاية لا يحققون

أداء السوق. فالهدف من

هذا كله هو أن تكون

مستثمراً سلبياً،

وأريد في الواقع صنع

هذه الفيديوهات

يومياً. إنها فيديوهات

تحفيزية لتبقيك على

مسارك في الشراء

المستمر. مثل الشعار

الأفضل ABBBB، يا عزيزي.

استمر دائماً في

الشراء. استمر دائماً

في الشراء. بسبب هذا.

بغض النظر عن أي شيء،

كلما نظرت إلى الصورة

بشكل أوسع، بدت الأمور

أكثر جنوناً، أليس

كذلك؟ لا أستطيع

استيعاب بيئة السوق

التي عشناها. إذا كنت

من جيل الألفية وتشتكي

من بناء الثروة،

فوالله يا رفاق، منذ

عام 2012، حقق VFV مكاسب

بنسبة 700%، لذا فإن عدم

المشاركة في هذا

وتفويت قهوة ستاربكس

هنا أو هناك، أو حتى

تفويت ماكدونالدز كما

فعلت هذا الصباح، هو

أمر لا يصدق. كان عليّ

التبرع بالدم. أنا

أجري فحوصات طبية فقط.

لم أقم بذلك منذ عامين.

قلت لنفسي، سأنجز كل

شيء، وكسر صيامي هنا

بقهوة كان أمراً

استثنائياً. كلفتني

دولاراً ونصف. عادةً

أصنع القهوة في المنزل

، لكن لو كنت في

العشرين من عمري الآن،

لفعلت كل ما بوسعي،

حقاً كل شيء. عش في

منزل عائلتك، أو مع

الأصدقاء، استأجر

غرفة فقط، وعش على

الأرز والفاصولياء.

كما يقول ديف رامزي، "

نودلز سريعة التحضير".

وادّخر أكبر قدر ممكن

من المال، لأن هذا

الجيل يا إلهي، لقد

كان جيلاً استثنائياً

حقاً. وبالنظر إلى

الأسهم الفردية هنا،

مجدداً، لا أقوم

بالكثير من التداول

السريع بين شركات

الحوسبة السحابية يا

رفاق. أنا أنظر إلى أفق

عام 2028. آمل أن يكون

أداؤها جيداً حتى

نهاية العام. سأقلص

مراكزي فيها كما ذكرت،

لكنها ستكون

استثمارات طويلة

الأجل، أما "تيك تو"

فهي مجرد إشاعات. لذا،

آمل أن تشتركوا في

القناة. سنرى كيف

ستؤول الأمور. في غضون

ذلك، أصبحت هذه

الفيديوهات احتفالية

أكثر فأكثر، لكنني

احتفل أكثر عندما

تنخفض الأسهم، لأن هذا

هو الوقت الذي تبيعون

فيه أيها الأغبياء،

وهذا هو الوقت الذي

نشتري فيه نحن. وفجأة،

تذهب في جولات

بالدراجة، وتستمتع

بطقس الخريف، ثم تعود

لتجد الأسعار عند

مستويات قياسية. على

أي حال، أحب أن أعرف

رأيكم في قسم

التعليقات أدناه.